Se um dia, você já considerou adicionar ações em sua carteira, com certeza, já ouviu falar do principal do termômetro do mercado: O índice Ibovespa.
Mas o que é o Ibovespa e porque ele é tão importante?
O que é o índice Ibovespa?
Em um grande resumo, o índice Ibovespa calcula a média de desempenho de uma carteira de ações que são negociadas na bolsa brasileira. Ele é medido em pontos e sua pontuação evolui de acordo com a variação deste ativos.
A B3, empresa responsável pela bolsa, define quadrimestralmente quais ações que comporão este indicador com base em vários critérios, a fim de adicionar apenas as empresas mais representativas e ele realmente funcionar como uma média do mercado.
Os critérios são diversos:
- Deve haver negociação em pelo menos 95% dos pregões (dias úteis de negociação) dos últimos 3 quadrimestres;
- Volume superior a 0,1% do mercado à vista;
- Ter preço médio durante a vigência do quadrimestre superior a R$1,00 (Não é uma Penny Stock);
- Índice de negociabilidade entre os 85% maiores.
Com base nisso, é definida uma proporção para cada uma das ações que conseguem compor a carteira, com base em volume e valor de mercado.
No primeiro quadrimestre de 2021 (janeiro até abril), a ação com maior representatividade no índice Ibovespa é a ação do Itaú Unibanco (ITUB4) com 6,4% de participação, seguida por Petrobras, B3 e Bradesco.
Por que é importante entender o índice Ibovespa?
Ter o entendimento de que o índice Ibovespa é uma grande média de mercado, com base nos critérios acima definidos pode auxiliar em diversas coisas.
A primeira é a definição de objetivos de retorno para sua carteira. Uma carteira interessante, é uma carteira que gera alpha, isto é, retorno acima de seu indicador. Supondo que em um ano, o Ibovespa variou 10% e sua carteira 15%, ela gerou 5% de alpha (equivalente à Ibovespa+5%).
O Ibovespa é um índice muito concentrado em dois setores: commodities e financeiro. Assim, a segunda vantagem de entender o índice é construir uma carteira diversificada em outros setores, é possível que, em um dia que o índice fique negativo, seus ativos valorizem.
E por fim, mas não menos importante, o índice Ibovespa é um bom parâmetro para a economia do país, a saúde das empresas e, no curto prazo, do noticiário.
Vamos juntos entender mais sobre indicadores? Até!