Desvendando a Renda Fixa – Como ganhar dinheiro com a valorização das cotas

Olá queridos Leitores, meu nome é Lucas Strutz, assessor de investimento da Copaíba invest, e hoje nós traremos uma alternativa de rentabilidade para a renda fixa, a variação das cotações dos ativos de renda fixa.

 

Como obter lucros com RF além dos juros

Para muitos, a obtenção de lucros é restrita às taxas de juros, sendo elas pré fixadas ou pós fixadas, porém existe uma outra forma de se obter ganhos, que é desconhecida pelas maioria dos investidores, a marcação a mercado.

 

Variação no valor das cotas x taxa de juros 

O ponto principal para entender esse conceito, é saber que o valor das cotas de um título de Renda Fixa como o Tesouro Selic ou os CDBs podem sofrer alterações em seu valor por conta da marcação a mercado. Dependendo de como caminha a Taxa de Juros, o valor das cotas pode subir ou diminuir, como podemos ver no gráfico a seguir:

Fonte: Site do tesouro direto

Ao longo do último ano, houve uma variação de praticamente R$200 reais no valor de cada cota do Tesouro IPCA+ com vencimento para 2026. Isso ocorreu de forma simultânea com a taxa de Juros para o período:

Fonte: Site do tesouro direto

 

Após a análise dos gráficos, podemos ver que a variação é inversamente proporcional, ou seja, quando a taxa de juros sofre um aumento, o valor da cota diminui, e quando a taxa de juros cai, o valor da cota aumenta.

 

Por que a marcação a mercado acontece:

Esse fenômeno se dá pelo fato de que nos investimentos pré fixados de Renda Fixa, o investidor já sabe o quanto vai ganhar com o capital aplicado no fim do rendimento, porém com a variação nas taxas de juros, os rendimentos na teoria mudariam de acordo com o momento político e econômico. O que acaba fugindo da ideia de ter um rendimento fixo.

 

Para corrigir essa variação, existe o fenômeno da marcação a mercado, que nada mais é que a variação da cotação, para que no fim do período de investimento a rentabilidade seja exatamente a prevista, conferindo uma estabilidade maior. 

 

Por que essa correção ocorre:

 

Quando entramos em um período em que é necessário aquecer a economia, a tendência é que o governo diminua a taxa de juros, com isso a marcação a mercado entra em ação. Imagine que você tenha um investimento de  R$10.000,00 em um tesouro selic que renda 10% ao ano, ou seja, você adquiriu uma cota de investimento no valor de R$10.000,00. No fim do período, a rentabilidade prevista seria de R$1.000,00, porém com a queda na taxa de juros, não será possível alcançar o montante final de R$11.000,00. Para corrigir essa discrepância, a sua cota de R$10.000,00 é aumentada para um valor que com a nova taxa de juros, o montante final sejam os mesmos R$11.000,00 prometidos inicialmente.

 

Como tirar vantagem da marcação a mercado:

 

Como todo sistema no mercado financeiro, é possível obter algumas vantagens com esse modelo de precificação, o investidor que entende bem a renda fixa, sabe que nesses períodos de crise a tendência é a queda na taxa de juros, causando um aumento no valor das cotas, então os investidores compram essas cotas mais baratas, antes da queda da taxa de juros, e vendem por um valor mais caro, quando ocorre a queda da taxa de juros e valorização consequente da cota.

Como atrelar a rentabilidade ao prazo
Todo esse sistema pode parecer um pouco confuso, mas o principal ponto aqui são os prazos. Se no início do investimento você comprar a cota, sua rentabilidade será exatamente a que foi prometida, porém, quando se realiza operações de venda antes desse prazo final, é possível tirar vantagens desse mecanismo. Podendo alcançar rentabilidades muito maiores que as prometidas pela  taxa de juros.

 

Vamos Juntos?

 

Lucas Strutz Haguiara.

Se você perdeu o episódio anterior é só acessar pelo link abaixo:

• Desvendando a Renda Fixa — primeiros passos
• Desvendando a renda fixa - Quais os tipos de investimentos
• Desvendando a Renda Fixa – Principais indexadores para investir em Renda Fixa
• Desvendando a Renda Fixa – Quais as Vantagens de se investir em Renda Fixa
• Desvendando a Renda Fixa – Prazos existentes nos investimento
• Desvendando a Renda Fixa – Quão seguro é investir em Renda Fixa?
• Desvendando a Renda Fixa – A Poupança
• Desvendando a Renda Fixa – Bancárias
• Desvendando a Renda Fixa – Títulos públicos
• Desvendando a Renda Fixa – Como funcionam as Debêntures
• Desvendando a Renda Fixa- CRIs e CRAs
• Desvendando a Renda Fixa – Guia de como escolher seus investimentos

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