Olá queridos leitores! Hoje, falaremos sobre a nossa profissão, o assessor de investimentos.
O QUE UM ASSESSOR FAZ?
O assessor de investimentos tem como principal objetivo auxiliar o investidor em relação aos produtos disponíveis nas corretoras, receber e repassar para a corretora as ordens dos clientes, prospectar e captar clientes.
A nossa função vai muito mais além disso, nós devemos conhecer nossos clientes, seus objetivos de vida, seus planos e o momento de vida da pessoa. Portanto, devemos ter um conhecimento aprofundado sobre o investidor, para que possamos guiá-lo para a melhor carteira de investimentos para ele.
Essa análise é muito importante e deve ser feita individualmente com cada investidor, mas por que isso? Vamos pensar em um caso prático, em que temos uma pessoa totalmente conservadora com seus investimentos e outra muito agressiva. Nós, assessores, ao entendermos esse perfil de investidor, não iremos montar uma carteira agressiva para um investidor conservador, assim como não iremos montar uma carteira muito conservadora para um investidor com perfil agressivo. Assim, vemos a importância de se entender as características de cada cliente, pois assim poderemos apontar investimentos que satisfaça as suas necessidades individuais.
PORQUE TER UM ASSESSOR?
O assessor de investimentos é um profissional capacitado que estuda tudo sobre o mercado financeiro e sobre a economia, assim, deve sempre estar atualizado sobre os acontecimentos mundiais que podem e provavelmente irão afetar os seus investimentos, podendo guiar vocês para os que podem trazer melhores resultados. Normalmente, os assessores trabalham em escritórios compostos por outros assessores, onde muitas vezes cada um tem uma especialidade. Assim, quando procuramos um assessor para nos auxiliar, por trás dele, encontramos toda uma equipe especializada e que irá trabalhar de forma conjunta para proporcionar o melhor serviços para os seus clientes.
Além disso, atualmente, muitas pessoas têm se interessado pelo mercado financeiro, e passaram a estudá-lo, e ter um assessor ao seu dispor é muito importante para te orientar durante esse caminho. Para os que não se interessam ou não têm tempo, o profissional também se mostra indispensável pois irá auxiliar a pessoa com as suas finanças.
COMO SE TORNAR UM ASSESSOR?
Para tornar-se um assessor é necessário primeiro passar na prova da ANCORD, que é a agência credenciadora. É importante ressaltar que, essa é a única entidade autorizada a conceder essa credencial para nós.
Essa prova contém diversos módulos de economia e mercado financeiro, além de abordar temas como lavagem de dinheiro e sobre os produtos do mercado financeiro, os quais serão oferecidos para os investidores. O candidato deve acertar no mínimo 70% da prova, respeitando o mínimo de acerto em alguns módulos.
FUTURO DA PROFISSÃO
A profissão de assessor de investimento tem sido muito bem vista por diversos olhares ultimamente. Temos que observar o mercado em que esse profissional se insere. No Brasil, segundo a Confederação Nacional de Comércio – CNC – cerca de 70,9% da população se encontrava endividada em 2021 e 6 a cada 10 não se dedica a fazer um controle financeiro pessoal. Além disso, a quantidade de investidores na bolsa de valores não atinge o patamar de 3% da população brasileira, enquanto que, nos EUA por exemplo, a população que investe na bolsa de valores chega a casa dos 65%. Portanto, a profissão de assessor tem muito espaço para crescer, considerando que, no Brasil, a educação financeira é quase que escassa, como podemos observar nos dados citados.
Se interessou pelo assunto? Já começou a estudar? Então,boa sorte! Mas para você que está ocupado demais para isso, saiba que pode contar com os serviços da Copaíba Invest e a nossa equipe extremamente qualificada com todos os assessores certificados pela Ancord! Te convido para conhecer a nossa empresa, entrando no nosso site ou no nosso instagram, @copaibainvest, onde todos os dias postamos conteúdos do seu interesse.
Hoje, o nosso episódio fica por aqui, na próxima, iremos falar sobre outra profissão ligada ao nosso mundo, o analista financeiro! Fiquem ligados.
Guilherme Lauris Torres
Se você perdeu o episódio anterior é só acessar pelo link abaixo:
- Sistema Financeiro Nacional — Introdução
- Sistema Financeiro Nacional — Conselho Monetário Nacional
- Sistema Financeiro Nacional — Banco Central do Brasil
- Sistema Financeiro Nacional – Secretaria do Tesouro Nacional
- Sistema Financeiro Nacional – Comissão de Valores Mobiliários
- Sistema Financeiro Nacional - Conselho Nacional de Seguros Privados e SUSEP
- Sistema Financeiro Nacional – Conselho Nacional de Previdência Complementar e PREVIC
- Sistema Financeiro Nacional – ANCORD
- Sistema Financeiro Nacional – B3
- Sistema Financeiro Nacional – Gestor de Investimentos
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